فعالیت مشترک ستاد مرکزی مبارزه با قاچاق کالا و ارز و انجمن علمی تجارت الکترونیکی ایران

نوع مقاله : مقاله پژوهشی

نویسندگان

دانشگاه اصفهان

چکیده

پول‌شویی نوعی فعالیت بزه‌کارانه است که به معنای تطهیر عواید حاصل از فعالیت‌های مجرمانه می‌باشد که به‌عنوان جرمی مستقل شناخته شده است. بانک‌ها به‌عنوان یکی از مهم ترین بخش­های اقتصاد هر کشور در معرض خطر پیامدهای منفی پول‌شویی قرار دارند، زیرا یکی از درگاه­هایی که پول‌شویان پول‌های کثیف را وارد چرخه اقتصاد می‌کنند بانک­ها هستند. از این رو مبارزه با پول‌شویی و شناسایی عوامل موثر بر افزایش آن در بانک­ها امری حیاتی برای هر اقتصاد به‌شمار می‌آید. این پژوهش بر آن است تا عوامل مؤثر برافزایش پول‌شویی در نظام بانکی ایران را شناسایی و میزان تاثیر آن‌ها را رتبه‌بندی نماید. برای این منظور با استفاده از روش کتابخانه‌ای و مصاحبه نخبگانی به شناسایی این عوامل می‌پردازد و در نهایت با استفاده از روش تحلیل سلسله مراتبی (AHP) به رتبه‌بندی عوامل موثر بر پولشویی خواهد پرداخت. نتایج نشان می‌دهد که نبود اطلاعات شفاف و فقدان بانکداری متمرکز با توجه به سه مرحله پول‌شویی رتبه­های نخست را در افزایش پول­شویی در نظام بانکداری ایران به­خود اختصاص داده‌اند.
 

کلیدواژه‌ها

عنوان مقاله [English]

Ranking of effective factors in increasing money laundering in the Iranian banking system

نویسندگان [English]

  • Parisa sharafimotlagh
  • morteza derakhshan
  • jalil rahbari rad

چکیده [English]

Money laundering is a criminal activity that means laundering the proceeds of criminal activity, which is known as an independent crime. Banks, as one of the most important sectors of any country's economy, are at risk of negative consequences of money laundering because one of the gateways that money launderers bring dirty money into the economic cycle is the banks. Therefore, combating money laundering and identifying the factors affecting its increase in banks is vital for any economy. This study aims to identify the factors affecting the increase of money laundering in the Iranian banking system and rank their impact. For this purpose, it will identify these factors using the method of bookstores and elite interviews, and finally, using the method of hierarchical analysis (AHP), it will rank the factors affecting money laundering. The results show that the lack of transparent information and the lack of centralized banking due to the three stages of money laundering are the first in increasing money laundering in the Iranian banking system.
 
 

کلیدواژه‌ها [English]

  • Money Laundering
  • banking
  • AHP
  • Ranking
  1. احمدی جویباری، مهدی (1395)، جرم پول­شویی و تبیین عوامل شیوع و گسترش آن در جوامع، مطالعات علوم سیاسی حقوق و فقه، 2 (2) ، 57-68.
  2. انصاری پیرسرایی، زربخش؛ شاه­بهرامی، اسداله (1393)، ضرورت استفاده از سیستم‌های تشخیص پولشویی در بانکداری الکترونیک، فصلنامه روند،21 (68)، 179-212.
  3. اردبیلی، هاله(1382)، پول­شویی، روش­ها و تاثیرات آن در ایران و جهان، پژوهش‌نامه اقتصادی(دانشگاه علامه طباطبایی)، شماره11،10، 198-177.
  4. بابایی برزآبادی، محمد(1395)، راهکارهای مبارزه با پول­شویی در بانک­ها و موسسات اعتباری(مطالعه موردی موسسه کوثر)، رساله کارشناسی ارشد به استاد راهنمایی دکتر قدرت اله خسروشاهی، دانشگاه آزاد اسلامی واحد نراق.
  5. پهلوان زاده،مسعود(1388)، استانداردهای بین المللی مبارزه با پول­شویی در بانک‌ها و موسسات اعتباری، تازه­های اقتصاد، 7(23)، 70-91.
  6. تاجیک، محمدرضا؛ کلانترمهرجودی، امیر؛ مومیوند، اسدالله (1396)، پول­شویی و راه‌های مقابله با آن، حسابداری، پژوهش­های جدید در مدیریت و حسابداری، 3(20)، 83-98.
  7. ذبیح­اله نژاد، وحید(1395)، نقش بانک­ها در مبارزه با پول­شویی، فصلنامه دانش و پژوهش انجمن حسابداری ایران، 12(46)، 1-6.
  8. رهبر، فرهاد؛ زال پور، غلام رضا؛ میرزاوند، فضل الله (1382)، تعاریف ـ مفاهیم، آثار و پیامدهای پول­شویی، علوم سیاسی مجلس و راهبرد، 10(37)، 15-58.
  9. سلیمی فر، مصطفی؛ کیوانفر، محمد(1389)، اقتصاد غیررسمی در ایران و اثر تورم بر آن، نشریه دانش و توسعه، 18 (33)، 1-26.
  10. شمس ناتری،محمد ابراهیم (1382). پول‌شویی، آثار و عکس العمل‌ها، حقوق خصوصی، 1(5)، 87-104.
  11. فیروزی, آ. (1392)، کاربرد رویکردپولی درتخمین حجم پول شویی دراقتصاد ایران (1389-1340). رساله کارشناسی ارشد به راهنمایی دکتر خدیجه نصراللهی: موسسه غیرانتفاعی اشرفی اصفهانی، اصفهان.
  12. فیض‌بخش، روح الله؛ قربانزاده سید حسین؛ شاهی، محمداکبر (1395)، پول‌شویی و ارتباط آن با جرایم سازمان یافته( قاچاق مواد مخدر)، فصلنامه مطالعات مبارزه با مواد مخدر، 8 (28، 29)، 65-84م.
  13. کشتکار، مریم (1390)، راهکارهای مبارزه با پولشویی در بانک‌ها و مؤسسات اعتباری،مجله تازه­های اقتصاد، 9(132) ،168-160.
  14. واریزی، بهار(1395)، راهکارهای مبارزه با جرم پولشویی از رهگذر بانکداری الکترونیک، مطالعات علوم سیاسی، حقوق و فقه، 4(1/3)، 133-122.

 

2- لاتین

  1. Subtain, R, M.  Fayaz, M.  Haseeb, IDanish, H. (2017), "­Money Laundering Risk Evaluation of Financial Institution with AHP Model",Journal of Financial Risk Management 6(2),119-125.
  2. Mauro,. Salvo (2013),  "Money Laundering as a Threat to Financial Stability: a risk-based approach", 1-19
  3. Ross, Stuart. Hannan, Michelle. (2007) "Money laundering regulation and risk‐based decisionmaking", Journal of Money Laundering Control, 10(1), 106-115.
  4. Thony, J.F. (2013), "Money Laundering and Terrorism Financing: an Overview", IMF Report at 5, available at:
  5. www.imf,orj/external/np/leg/sem/2002/cdmfl/eng/thony