پریسا شرفی مطلق؛ مرتضی درخشان؛ جلیل رهبری راد
دوره 5، شماره 20 ، بهار 1399، ، صفحه 93-126
چکیده
پول‌شویی نوعی فعالیت بزه‌کارانه است که به معنای تطهیر عواید حاصل از فعالیت‌های مجرمانه می‌باشد که به‌عنوان جرمی مستقل شناخته شده است. بانک‌ها به‌عنوان یکی از مهم ترین بخشهای اقتصاد هر کشور در ...
بیشتر
پول‌شویی نوعی فعالیت بزه‌کارانه است که به معنای تطهیر عواید حاصل از فعالیت‌های مجرمانه می‌باشد که به‌عنوان جرمی مستقل شناخته شده است. بانک‌ها به‌عنوان یکی از مهم ترین بخشهای اقتصاد هر کشور در معرض خطر پیامدهای منفی پول‌شویی قرار دارند، زیرا یکی از درگاههایی که پولشویان پولهای کثیف را وارد چرخه اقتصاد میکنند بانک‌ها هستند. از این رو مبارزه با پول‌شویی و شناسایی عوامل موثر بر افزایش آن در بانک‌ها امری حیاتی برای هر اقتصاد بهشمار میآید. این پژوهش بر آن است تا عوامل مؤثر برافزایش پول‌شویی در نظام بانکی ایران را شناسایی و میزان تاثیر آنها را رتبه‌بندی نماید. برای این منظور با استفاده از روش کتابخانهای و مصاحبه نخبگانی به شناسایی این عوامل میپردازد و در نهایت با استفاده از روش تحلیل سلسله مراتبی (AHP) به رتبه‌بندی عوامل موثر بر پول‌شویی خواهد پرداخت. نتایج نشان میدهد که نبود اطلاعات شفاف و فقدان بانکداری متمرکز با توجه به سه مرحله پول‌شویی رتبههای نخست را در افزایش پول‌شویی در نظام بانکداری ایران بهخود اختصاص دادهاند.
